危害

民办院校境外上市等成新型案件

据悉，目前非法集资案件新旧领域风险叠加，互联网金融成为高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发，另一方面，打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。网络借贷成为案件多发的高危领域，公安机关摸排发现了一批案件线索，依法侦办了一批重大案件。犯罪活动网络化特征明显。利用互联网实施犯罪案件涉及地域广、人员多、危害大。当前，假借互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多。

据介绍，网络借贷领域的非法集资主要有两种形式：一是一些网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和支配;二是网络借贷平台发布虚假的高利借款标的，甚至发假标自融，并采用借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金满足自身资金需求，有的经营者甚至卷款潜逃。

非法集资依托网络向全国扩散

互联网技术的跨地域、跨时空特性使得以网络借贷为代表的互联网金融领域非法集资活动具有一些新特征：一是涉众性更强、地域范围更广。例如，传统非法集资案中发生在县域的案件较多，而互联网金融完全突破地域限制，依托网络向周边地区甚至全国扩散。以“泛亚”、“E租宝”等风险事件为例，涉及人员达数十万，地域涉及数十个省、自治区、直辖市，集资金额达数百亿元。二是风险传播速度更快、影响更大。由于网络信息的传播速度快、传播范围不可控，互联网金融非法集资事件的波及范围、影响深度和维稳压力急剧放大。三是以金融创新为名，从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新，更加隐蔽和具有迷惑性。四是境外互联网金融诈骗和非法集资活动向境内蔓延需高度警惕。例如“MMM金融互助社区”，就是来源于俄罗斯的、以“低风险高回报”为诱饵的庞氏骗局，在短短几个月内就设立了沈阳、石家庄、广州、成都、济南、青海、北京等代理点，建立了几十个专业推广网站，累计参与人员超过十万人。

非法集资犯罪手法升级形式专业隐蔽

据介绍，当前非法集资犯罪手法翻新升级，“泛理财化”特征明显。非法集资假意迎合社会公众对个人资产保值增值的理财需求，犯罪手法不断升级，从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”、“地产理财”、“股权理财”等形形色色的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报等，“泛理财化”已成为民间投融资中介机构、P2P网络借贷、房地产、私募股权投资等行业或领域非法集资的重要特征。据不完全统计，投资理财类非法集资案件占全部新发案件总数的30%以上。