据了解，陈惠君的债权人有40多人，大多数受害人都是她身边的朋友或者银行的业务客户，他们的经历大多与刘宏类似，金额据不完全统计超过3个亿。

　诈骗涉及资金去向成谜

　　今年5月11日左右，陈惠君以看病为由去往杭州，此举现在看来似乎是为了躲避追债。

　　然而在杭州，陈惠君并未得以安宁，这一举动更引起了借款人的警惕，部分借款人将电话打到建行城西支行。但彼时，行长办公室接电话已是他人，这进一步引发了债主的恐慌。

　　5月14日，一位债主检查陈惠君相关借款的抵押材料时发现可能造假，1000多万元借款也已逾期未还，这位债主第一个向绍兴警方报案。陈惠君最终在杭州被捕。

　　事发后，不少债权人找到建行绍兴分行交涉，认为其内控不严，支行行长经营数年民间借贷，相关部门却未予以查实，间接造成损失，需要承担次要责任。对此，建行回应称，这一事件属于陈惠君个人行为，且其目前也已不属于建行员工。

　陈惠君的借款情况已比较清晰，但资金流向却成谜。据绍兴警方向上述债权人小组通报的情况，陈惠君先后办理了数十张银行卡，然后将资金通过这些银行卡全部打给了一个在绍兴做生意的名叫曾兵远的四川人，几乎没有资金用于建行贷款客户转贷周转。

　　21世纪经济报道记者从上述债权人小组获悉，曾兵远目前在绍兴主要经营的三个公司为一家二手车市场、一家化工厂，还有一家酒业公司。

　　现在对于资金去向说法不一，一说用在这些公司经营上，一说用于拆东墙补西墙。在陈惠君被抓后两三天，曾兵远也被公安机构抓捕了。上述企业主称，对于资金具体流向，绍兴警方称在侦查，尚未予以透露。

　　一个值得关注的情况的是，陈惠君上述数十张银行卡，多数系借用他人身份证件开户。债权人小组表示，他们联系了其中一两位银行卡持有人，对方均称对办卡一事不知情。

　　这至少说明建行在办理这部分业务过程中，涉嫌违规。一位债权人士称。