打非法集资政策将建预警体系

国家政策2018-07-28王华老师

未来,打击非法集资将建立全方位监测预警体系,加强全国部门间信息互通共享,构建大数据监测防控模式。此外,全国将推出非法集资举报奖励制度,加大奖励力度,并做好保密、人身安全保护等工作。

非法集资

今天上午,在银监会召开防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会,包括最高法、最高检、公安部、工信部、商务部、住建部等14个联席会议成员单位参加。

记者从会上获悉,未来,全国将建立全方位监测预警体系,实现对非法集资“打早”、“打小”。

部际联席会议将专项部署督促各地区构建立体化、社会化、信息化的监测预警体系,积极研究利用互联网、大数据、云计算等技术手段加强非法集资监测预警工作,加强对全国范围内重大风险线索的监控,及时进行预警提示。

加强部门间信息互通共享,构建大数据监测防控模式。

未来,将进一步发挥好全国统一信用信息交换平台的作用,推动整合各地各有关部门信息资源,提高信息互通共享水平。对非法集资主体(包括法人、实际控制机制、代理人、中间人等)建立经营异常名录和信用记录,纳入全国信用信息共享交换平台。充分发挥金融机构监测防控作用,资金流向监测是发现并防范非法集资的关键,非法集资大部分要通过金融机构转账,金融机构是发现非法集资的“前哨”。

充分利用各种技术手段,在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析,及早发现并报告非法集资资金动向。

关注:研究制定非法集资举报奖励制度

目前,部际联席会议正在抓紧研究制定非法集资举报奖励制度,加大奖励力度,并做好保密、人身安全保护等工作。

此外,还将加强对融资类广告监管,对刊登发布融资类广告按照实质重于形式的原则进行严格规范,不得对产品和业务进行虚假、不当陈述,不得对未来收益作出保证性承诺,不得明示或者暗示保本、无风险等内容。部际联席会议将于5-7月开展全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动,会同有关部门修订完善有关政策措施,加强对涉嫌非法集资广告的审查和监管,研究加强对门户网站、微博、微信、手机客户端、百度搜索等新兴媒体发布融资类广告的管控。

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