一、自查工作的组织情况
接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知 后,个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习,提出 了工作要求和时间安排,并成立了以分管行长为组长,部门正副 主任为副组长,个金部风险经理、产品经理;各网点负责人及辖 内 16 个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组,按照相关 要求, 重点对全辖理财经理、 消贷客户经理的履职及管理、 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理 等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患, 泄露客 户信息等问题开展全面自查工作。
二、自查基本情况
(一)制度建设方面 1、我行领导历来就十分重视保密工作,在组织机构建设方1面,按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求, 设立了保密工作委员会, 成立了以行长为组长, 副行长为副组长, 各部门主任为成员的信息保密工作领导小组, 负责领导全行保密 工作,领导小组下设办公室,对全行的保密工作进行进行检查、 指导,督促信息保密工作的落实,并且我行保密部门及关键岗位 的工作人员均按要求签订了保密协议, 自觉遵守和执行保密工作 方针政策和法律法规。
2、我行规章制度健全,从每个环节做起,保密观念强,措 施得力,落实较好。比如:档案室制定档案工作人员保密职责, 查阅、借阅档案手续齐备;机密文件、内部资料的传递、回收、 都严格按照相关规定办理,保密干部有变动后,均及时作出调整 并上报省分行。
(二)系统管理情况 我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信信息系统的管理,系统的使用人员都 经过了严格的审批程序,并明确了管理责任,确保个人金融信息 在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年 以来, 我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业 务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查, 目前 尚未发现个人信息泄漏的情况。
(三)重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制,加强个人金融业务操作风险管理,促进个 人金融业务又好又快发展,预防和遏制由于内部监督控制不力、 违规操作而导致的重大风险, 个金部将重点业务和关键环节的检 查均纳入检查计划作为常规检查项目, 认真开展个人金融业务的 检查。