(1)初步接触阶段：担保申请企业法人营业执照、企业章程、企业情况介绍等原件和复印件，企业上年度年报、上月月报等;(注重合法性细节)
(2)调查评审阶段：申请企业具体的资金需要用途、还款计划、项目可行性分析、调查评审报告及其附件、各种价值评估报告;(注重真实性细节)
(3)担保期间：保后监控检查报告、企业补充的其他相关资料等。
二、信贷档案管理
信贷档案管理是指信贷档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。
1信贷档案管理原则首先，信贷档案管理应该遵循“统一领导、专人专管”的主要原则，所谓统一领导，就是对本公司所有档案工作实行全面规划和统筹安排，制定统一档案管理办法和业务标准，实行统一的指导、监督和检查。所谓专人专管，安排专人负责管理。
其次，信贷档案管理还应遵循以下原则：
(一)真实性原则。
借款人的证件应该真实有效;信贷档案材料原则上应为正本、原稿，不得另行编写与修改。对只能收集复印件的重要档案，收集人员与原件核对后，在加盖客户公章的复印件上注明“与原件核对一致”并签章确认。如：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证明等;
(二)完整性原则。
完整记录信贷业务流程，有利于明确信贷经营责任和信贷管理责任;维护档案的完整，有两方面的含义：
1、从数量上要保证档案的齐全，保证应该集中和实际保存的档案不致残缺短少。保证借款申请书、合同、协议、承诺书、征信查询报告、资信调查表、授权书、身份核实证明、审批表、相关复印件等资料齐全;
2、另一方面，从质量上，也就是从系统性方面要维护档案的有机联系，不能人为地割裂分散，或者零散的堆砌。例如，档案资料上的要素填写要完整、规范;相关人员要全部签章;资信调查表信息与评级表信息要衔接，符合逻辑;
(三)时间性原则。
1、及时性原则。整个信贷管理流程中形成的档案须按要求及时更新，按时归档;
2、顺序性顺序。资料时间顺序应严格按照：资信调查表→授信评级审批表→征信查询报告→相关合同文本→借据→贷后跟踪检查表→年审表→催收回执，若发现上述资料日期未按时间顺序的，属逆程序操作。
